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EL VIEJO DEPORTE DE HUIR DEL FISCO

Los paraísos fiscales, Caja España y la evasión de impuestos

Peatóm | 10·12·2008 | 06:00 |
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Islas Caiman. Paraiso fiscal utilizado por Caja España

Análisis. Como en la edad media, los que tienen dinero se exoneran con facilidad de pagar impuestos. Las grandes empresas y los ricos ya no contribuyen en nada al mantenimiento de las instituciones públicas que sólo dependen del IVA y el IRPF de los que no saben y pueden evadir. Los paraísos fiscales son podersosos imanes que absorbe ingentes caudales públicos y fuerza a la baja, la imposición sobre las empresas y los ricos (amnistía fiscal de Bush, con un 5,25% en vez del 35% para los beneficios que se repatríen, mientras la UE presiona para rebajar, a todo costa, el impuesto de sociedades).

Los paraísos offshore, debe saberse, son absolutamente legales y por tanto mantienen portales en internet donde ofrecen libremente sus servicios a la clientela. tecleas “offshore banking” en Google y aparecen numerosas entradas.


Paraísos fiscales en América

:: ¿Cómo funcionan?

Un bufete de abogados crea una compañía fantasma (fideicomiso o trust). A cambio de unos cientos o miles de euros, según el paraíso, se consigue representación legal y una cuenta numerada. Los envíos a la cuenta de la compañía fantasma se realizarán a través de pasarelas financieras, de país en país, de cuenta a cuenta, para borrar el rastro del dinero. Hay que cumplimentar un formulario on-line y ya está dispuesto el mecanismo para evadir herencias, dinero negro para que no tribute, patrimonio que pudiera peligrar a causa de insolvencias, mordidas inmobiliarias…

Sellos con el nombre de la empresa, certificados de acciones, actas de constitución, … un manual con el título “Salvar su fortuna de impuestos injustos”, tarjetas de crédito que no dejan rastro y en fin, hasta “pasaportes de camuflaje”. En Amazon.com se ofrecen multitud de guías para el usuario

En el Financial Times o el Wall Street Journal se publican anuncios como los de International Company Services o Scope International que, por unos cientos de libras/$ ofrece el registro, a su nombre (ICS), de tu empresa en las Islas Bahamas, Gibraltar, Jersey, … Sin cortarse un pelo, ofrece servicios tales como “los nombres ficticios de los accionistas y consejeros de la sociedad”, asistencia para abrir cuentas bancarias o “facilitar firmas de terceras personas para que los movimientos se registren a su nombre” y por un módico plus te facilitan una especie de equipo completo “Comanche” de la nueva empresa: Sellos con el nombre de la empresa, certificados de acciones, actas de constitución, … un manual con el título “Salvar su fortuna de impuestos injustos”, tarjetas de crédito que no dejan rastro y en fin, hasta “pasaportes de camuflaje”. En Amazon.com se ofrecen multitud de guías para el usuario.

Sería difícil ubicar tu lavandería en Jersey pero si se trata de una punto.com difícilmente podrás resistir las suculentas condiciones que ofrecen determinados paraísos fiscales: apuestas online (en Costarrica, opera NASA, el mayor centro de apuestas online del mundo), un banco online ( Luxemburgo, el Byblos Bank libanés, el Altamira International Bank de Barbados, el European Union Bank en Antigua & Barbuda, …) , sistemas de pago online como First Atlantic Commerce en Bermudas, y un largo etc.

En 2007 las Islas Vírgenes británicas invirtieron más en China que Japón o los EE UU. Isla Mauricio fue, de largo, el primer inversor en la India en el mismo año en que el 47% de la inversión extranjera en Francia provenía de un paraíso fiscal.

El paraíso fiscal que quiera atraer a este submundo ofrece una gama de turbios servicios “financieros” apropiados. Léase, parcelas en “parques” tecnológicos con equipo y logística perfectos, en particular en medios electrónico-informáticos de comunicación que permiten el acceso libre, en tiempo real, a todos los mercados mundiales, y correspondencia asegurada con las grandes redes bancarias, generalmente representadas en el mismo lugar. El Gobierno español, por ejemplo, concedió 100,000 líneas de teléfono fijo a Gibraltar en 2002 para que pudiera reconvertirse en un paraíso fiscal competitivo al servicio de las inmobiliarias y mafias de la Costa del Sol.

Leáse, facilidades para atraer a una masa de abogados, economistas, financieros, brokers, contables, auditores, asesores fiscales, … sin escrúpulos para ofrecer asistencia, peritaje, arbitraje, gestión local jurídica y contable a los clientes. Y leáse, débil (o nula) represión de la criminalidad financiera, y débil (o nula) cooperación internacional.
Y Leáse, secreto bancario contra toda investigación criminal, ausencia de control de cambio, derecho a constituir cualquier forma de sociedad, real o ficticia, con anonimato garantizado para los partícipes; exoneración fiscal o imposición simbólica.

:: El Papel de Estados Unidos

El Gobierno español, por ejemplo, concedió 100,000 líneas de teléfono fijo a Gibraltar en 2002 para que pudiera reconvertirse en un paraíso fiscal competitivo al servicio de las inmobiliarias y mafias de la Costa del Sol

Londres primero y después Estados, sus autoridades, las que promocionaron el andamiaje institucional que llevaría a la proliferación de paraísos offshore. Los déficits de la Balanza de Pagos ponían en manos extranjeras dólares que podían ser utilizados para comprar activos estratégicos norteamericanos. Para contrarrestar estos déficits había que atraer capitales a las sucursales de los bancos americanos en el exterior sustituyendo el incentivo de subir los tipos de interés norteamericanos a cambio de otro tipo de incentivos: la privacidad, el secreto y la ocultación fiscal.

De la misma manera que el franco suizo se revalorizaba por momentos, el $ americano se reforzaría a base de inyecciones de oscuros capitales foráneos en busca de “privacidad”. Fueron el mismo departamento de Estado y el Tesoro norteamericanos los que incitaron a los bancos de EEUU a establecer sucursales con cuentas numeradas y secreto bancario en el exterior para atraer los dólares de origen inconfesable. Entre otras cosas conseguían que parte de los impuestos evadidos permanecieran en casa. Se trataba de poner los servicios bancarios USA a la disposición de dictadores, traficantes, criminales e incluso adversarios de la guerra fría. Chass Manhatan y demás respondieron levantando una red de centros offshore con el propósito de convertir América en otra Suiza a todos los efectos.

:: Caja España y los paraísos fiscales

El Banco Santander tiene más de un centenar de sociedades ‘consolidadas’ radicadas en paraísos fiscales. Grandes empresas como Telefónica han instalado sociedades Holdings en las Islas Vírgenes Británicas. Santander y BBVA, cuentan con firmas de gestión de fondos de inversión en Bahamas, Jersey, Isla de Man, Islas Caiman, Islás Vírgenes o Antillas Holandesas.

La Caixa, el Banco Popular, el Sabadell… todos tienen su sección de sociedades offsohre. Caja España, como el resto de sociedades financieras, exhibe su propia empresa ‘Caja España de Inversiones Finance Limited’ con domicilio socila en las oficinas de Maples And Calder, abogados, en las Islas Caiman (Ugland House, Routh Church Street, P.O. Box 309).

Son servicios de que presta nuestra Caja de Ahorros para que los adinerados puedan evadir impuestos sin necesidad de expatriar sus capitales o para recuperar masas de dinero negro originadas en diversas actividades. ¿Qué tiene ver dichas actividades y la afamada Obra Social?

Son muchos y variados los mecanismos existentes, más o menos intensos, más o menos incorporados al cuerpo legal de los países occidentales, para facilitar la evasión fiscal y la forma en que el dinero se acumula. Necesitamos soluciones y necesitamos soluciones compactas. Los escarmientos parciales o para la galería, es el caso de Lienchestein, en poco o nada contribuyen o resolver el problema.


Paraísos fiscales en Europ
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:: ¿Cómo se hace el lavado de dinero hacia Lienchestein?

Cuando las cuentas públicas entran en déficit, los paraísos fiscales se convierten en una amenaza: la clase política se queda sin ingresos

1. La colocación, o prelavado, consiste en trasladar dinero líquido y divisas del lugar de adquisición hacia los establecimientos financieros de diferentes plazas, repartidos sobre una multiplicidad de cuentas. Esta operación no requiere maletas llenas de billetes, los banco ayudan a sacar los fondos hacia los paraísos fiscales. La evasión a Liechtenstein se hace, según Eduard Güroff, fiscal antifraude alemán, mediante simples transferencias. “Un banco, por ejemplo, junta en una cuenta 10 millones de euros de varios clientes en Alemania y los manda a Liechtenstein como si fueran propios, sin nombres. Meses después, envía una nota aclarando de quién es cada parte. El banco de Liechtenstein crea entonces una fundación numerada para cada cliente. Como sólo el banco y el cliente saben de quién es la fundación, el sistema es fácil, limpio y opaco al fisco”.

2. El apilado, o mezcla, que hace imposible rebobinar el hilo hasta la fuente de los provechos ilícitos: multiplicación de transferencias de una cuenta a otra, en diversas entidades bancarias situadas en paraísos fiscales, …. y reconversión de los fondos en títulos e inversiones canalizadas hacia varios mercados financieros, utilizando las cámaras de compensación como Clearstream en Luxemburgo o EUROCLEAR en Bruselas.

3. Integración: Por fin, última etapa, y utilizando de nuevo a Clearstream o Euroclear, la integración y reaparición legal de los capitales blanqueados, reagrupados en cuentas bancarias visibles, y preparados para ser usados de forma totalmente legal.

4. Las empresas de compensación, Swift (Londres) para tarjetas de crédito, Clearstream (Luxemburgo) y Euroclear (Bruselas) organizan el comercio transfronterizo de acciones y bonos, garantizan la solvencia de los clientes compensan los intercambios, efectúan transferencia en efectivo para saldar operaciones y actúan como depositarios de buena parte de los títulos.

Es decir, las empresas de compensación actúan de centrifugadora durante todo el proceso de lavado para ir eliminando en distintas fases la “suciedad” del dinero mal ganado. Las mismas técnicas y los mismos circuitos sirven también para la gestión secreta de las fortunas de los gobernantes corruptos, el dinero de la droga, el dinero negro del deporte o del mundo del espectáculo; el fraude fiscal; la evasión (fiscal) de los beneficios de las multinacionales hacia sus filiales offshore; la financiación ilegal de los partidos políticos; el pago de comisiones ilegales sobre contratos gubernamentales; el dinero de la mafia, del negocio de trata de blancas, el del comercio de órganos, ….

:: ¿Es posible el cambio de modelo?

En cuestiones fiscales, según el Tratado de Lisboa, se necesita el consentimiento de todos los 27 Estados miembros de la UE y La directiva fiscal de la UE de 2005 en vigor sobre la protección del secreto bancario es de una laxitud premeditada para capturar por cualquier medio el retorno del dinero evadido. Es un dinero que vuelve al circuito sin pasar por la aduana de las distintas haciendas públicas. Cuando las cuentas públicas están en orden es prioritario impedir que el dinero evadido se invierta en terceros países. Cuando las cuentas públicas entran en déficit, los paraísos fiscales se convierten en una amenaza: la clase política se queda sin ingresos. Las reglas de la directiva fiscal del 2005 rigen por ejemplo para intereses, pero no para dividendos. Además se aplican a personas físicas, pero no a fundaciones, a una de las cuales recurrió por ejemplo Klaus Zumwinkel, presidente del directorio del grupo Deutsche Post en su recientemente descubierto fraude fiscal a gran escala. Los paraísos fiscales se adaptaron rápidamente a la suave directiva. Las fundaciones (stieftung) en Liechtenstein pasan ya de 50.000 en un país de 33.000 habitantes.

Lo único cierto es que cada país, más o menos, dispone de sus propios paraísos fiscales, en ocasiones, dentro del propio territorio. Y existen enclaves y paraísos en los cinco continentes con distinta gradación y ventajas. Si tiene dinero que evadir o limpiar ya lo sabe. Los impuestos, no se preocupe, los pagamos los demás, los que vamos tirando.

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